Индустрия онлайн-трейдинга, сосредоточенная на предложении производных продуктов, таких как контракты на разницу (CFD), остается прибыльной и выгодной как для опытных игроков, так и для начинающих трейдеров, несмотря на многочисленные препятствия и проблемы, возникающие на протяжении многих лет.

ЕС предлагает уникальные преимущества в области регулирования, поскольку предложение инвестиционных услуг по FX и CFD регулируется на уровне ЕС посредством применения Директивы о рынках финансовых инструментов (более известной как "MIFID II"). Основная особенность MIFID II называется паспортизацией, что означает, что, получив лицензию в любой из стран-членов ЕС, вы можете предлагать свои продукты во всех 27 странах-членах ЕС.

По вышеупомянутым причинам выбор подходящей юрисдикции среди стран-членов ЕС является краеугольным решением для каждого учредителя, желающего открыть компанию в ЕС.

На протяжении многих лет индустрия онлайн-торговли была разбросана по нескольким центрам ЕС, главным из которых был Кипр, а также Болгария и Мальта.

Как известно всем ветеранам отрасли, отсутствие должного надзора со стороны регулирующих органов привело к неоднократным скандалам в вышеупомянутых центрах, что, в свою очередь, вызвало повышенный контроль со стороны регулирующих органов и растущую неприязнь к игрокам отрасли, как соответствующим, так и не соответствующим требованиям. В результате игроки отрасли, желающие открыть свою деятельность на Кипре, в Болгарии или на Мальте, часто сталкиваются с тем, что им отказывают в этом.

Почему Греция?

Недавно появился претендент - Греция.

Греция обладает большинством преимуществ Кипра, Болгарии и Мальты, но не имеет их недостатков.

Греция - страна с восстанавливающейся экономикой, которая постоянно стремится привлечь иностранные инвестиции. Местная рабочая сила отличается высокой квалификацией и доступностью. Цены на аренду офисов относительно привлекательны. Местный регулятор имеет опыт регулирования операций с FX/CFDs, но, в отличие от своих коллег на Кипре, в Болгарии и на Мальте, не стремится оттолкнуть заявителей. Кроме того, греческий рынок далеко не так насыщен, как кипрский.

Для тех, кто ценит рейтинги и списки по ПОД/ФТ и все, что из них вытекает, недавнее добавление Болгарии в список юрисдикций, находящихся под усиленным контролем ФАТФ (также называемый "серым списком"), стало еще одним препятствием. Мальта была исключена из того же списка в 2022 году, но само ее появление в этом списке нанесло урон ее репутации, что имеет долгосрочный эффект.

По сравнению с вышеупомянутыми странами-членами ЕС, Греция не включена ни в серые, ни в черные списки, греческий рынок не так насыщен, как кипрский, и греческий регулятор, похоже, приветствует новых заявителей.

Лицензия греческой инвестиционной компании - структура и основные требования

Ваша работа с FX/CFDs в Греции будет организована путем создания и лицензирования греческой инвестиционной компании (AEPEY) в Греции под контролем Греческой комиссии по рынкам капитала (HCMC).

Требования к получению и поддержанию лицензии инвестиционной компании в Греции аналогичны требованиям на Кипре, в Болгарии и на Мальте, поскольку они предусмотрены MIFID II, который устанавливает стандарты на уровне ЕС.

Основными требованиями к созданию инвестиционной компании в Греции являются:

• Создание местной компании в Греции.
• Создание местного физического присутствия в Греции, состоящего из операционного офиса и нескольких обязательных функций, перечисленных ниже.
• Наем двух исполнительных директоров. Оба директора должны находиться в Греции, иметь большой опыт работы в отрасли и быть штатными сотрудниками компании.
• Нанять сотрудника по соблюдению нормативно-правовых требований ("СО"). СО должен находиться в Греции и быть штатным сотрудником компании.
• Нанимаем руководителя операционного отдела/руководителя бэк-офиса. Этот человек должен находиться в Греции и быть штатным сотрудником компании.
• Взаимодействие с местными аудиторами, внутренними аудиторами и службой управления рисками в Греции. Эти функции могут быть переданы внешним поставщикам.
• Всегда соблюдайте требования к минимальному капиталу в размере 150 000 евро.
• Открытие счетов корпоративных клиентов и сегрегированных денежных средств в банках Греции и ЕС.
• Уплатить единовременный обязательный взнос в Фонд гарантирования инвестиций в размере 200 000 евро.

Обратите внимание, что приведенный выше список требований ни в коем случае не является исчерпывающим.

Заключение

Нормативно-правовая база для брокеров FX/CFDs подвергается тщательному контролю и отличается от оффшорных юрисдикций. Когда речь идет об открытии компании в ЕС, существует несколько уровней правил и норм. Во-первых, существует уровень ЕС, устанавливающий минимальные стандарты, которым должны следовать все страны-члены ЕС. Затем существуют правила и нормы на уровне штатов, а также вопросы, которые не устанавливаются на уровне ЕС, но помогают нам в выборе между штатами. К ним относятся, в частности, налогообложение, наличие квалифицированной рабочей силы, местные цены на рабочую силу и аренду офисов. Брокеры FX и CFDs должны консультироваться с экспертами-юристами, чтобы эффективно ориентироваться в запутанной нормативной базе. Быть в курсе происходящих изменений в законодательстве крайне важно, поскольку ландшафт постоянно меняется в зависимости от роста отрасли и изменений в государственной политике.

Другие решения в Греции

Греция также становится заметной юрисдикцией в сфере онлайн-гемблинга и спортивных ставок, где операторы, поставщики технологий, провайдеры платформ и даже медиа-аффилированные лица должны получать лицензии. Если вы хотите открыть свой игорный онлайн-бизнес в Греции, мы можем вам помочь.

Если вам нужна более подробная информация или помощь в создании вашего предприятия FX/CFDs в Греции, или, наоборот, вы хотите открыть онлайн-игру или спортивный беттинг в Греции, пожалуйста, обращайтесь к нам.

Clearsky Network-Ваш надежный партнер для достижения успеха в бизнесе, сочетающий в себе высококлассный юридический опыт и глубокие отраслевые знания. Наше комплексное, универсальное решение поможет вашему предприятию на всех этапах, обеспечивая вам лидерство на современном быстро меняющемся рынке.

Сотрудничая с Clearsky Network, вы открываете для себя новые возможности:

• Экспертное юридическое руководство

От разработки концепции до ее реализации мы справляемся со всеми сложностями лицензирования в разных юрисдикциях. Мы управляем заявками, поддерживаем связь с регулирующими органами, разрабатываем политику и обеспечиваем полное соответствие требованиям на каждом этапе работы.

• Индивидуальные платежные решения

Мы оптимизируем ваши финансовые операции, помогая вам открывать банковские счета, интегрироваться с поставщиками платежей и криптовалютными биржами, а также обеспечивать безопасность платежных решений, наиболее подходящих для вашего бизнеса.

• Мастер соответствия

Поддерживайте свой бизнес в наилучшей нормативной форме с помощью наших экспертных услуг по соблюдению нормативных требований. От предоставления актуальных консультаций до аутсорсинга специалистов по соблюдению нормативных требований и решений по борьбе с отмыванием денег - мы обеспечим вас инструментами и обучением, чтобы соответствовать мировым стандартам.

• Глобальная сеть профессионалов

Получите доступ к всемирной сети местных юридических фирм, бухгалтеров и поставщиков услуг, чтобы обеспечить процветание вашего бизнеса на любом рынке, в любой точке мира.

• Отраслевая экспертиза, которой можно доверять

Воспользуйтесь преимуществами наших обширных отраслевых связей. Наши связи дают вам прямой доступ к лучшим поставщикам услуг, помогая вам развиваться быстрее и эффективнее за счет использования нашей развитой сети.