Индустрия цифровых активов продолжает развиваться, а вместе с ней развивается и нормативно-правовая база. Важным событием для криптобизнеса стало принятие в Сент-Винсенте и Гренадинах Закона о бизнесе виртуальных активов 2022 года (VABA) - комплексного режима лицензирования, призванного придать сектору виртуальных активов страны структуру, соответствие и международный авторитет.

Для компаний, работающих в Сент-Винсенте или через него, понимание последствий VABA уже не является чем-то необязательным. Независимо от того, запускаете ли вы криптовалютную биржу, предлагаете ли хранение токенов или способствуете переводу цифровых активов, новая лицензия, скорее всего, повлияет на вашу деятельность.

Сент-Винсент уже давно считается гибкой юрисдикцией для оффшорных финансов. Однако по мере ужесточения глобального регулирования виртуальных активов Сент-Винсент решил занять проактивную позицию, создав специальную законодательную базу, учитывающую особенности этой быстро развивающейся отрасли.

Закон о бизнесе виртуальных активов 2022 года устанавливает четкие параметры для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Он определяет виды бизнеса, требующие регулирования, устанавливает условия лицензирования и налагает обязательства по борьбе с отмыванием денег (AML), надлежащей проверке клиентов (CDD) и операционному надзору.

С юридической и стратегической точек зрения это знаменует собой значительный сдвиг: Сент-Винсент больше не является юрисдикцией "серой зоны" для криптовалютных компаний. Теперь он позиционирует себя как надежная, регулируемая база для серьезных предприятий, работающих с цифровыми активами.

Согласно VABA, целый ряд видов деятельности, связанных с виртуальными активами, теперь подпадает под обязательное лицензирование. К ним относятся:

• Управление биржей цифровых активов
• Предоставление услуг по хранению кошельков или сейфов
• Выпуск или продажа виртуальных активов населению
• Облегчение переводов или платежей с помощью цифровых токенов
• Предоставление финансовых услуг, связанных с выпуском или торговлей виртуальными активами

Важно отметить, что закон распространяется как на компании, физически расположенные в Сент-Винсенте, так и на те, которые предлагают услуги клиентам, находящимся на территории юрисдикции. Этот экстерриториальный элемент соответствует мировым тенденциям и отражает трансграничный характер цифровых финансов.

Лицензионные требования

Процесс лицензирования прост и призван обеспечить выход на регулируемый рынок только добросовестных и исправных операторов. При лицензировании VASP Управление по финансовому регулированию и надзору (FSA) учитывает следующие критерии:

• Личная добросовестность конечного бенефициарного владельца (КБВ), каждого значительного акционера, директора, основного представителя и старших должностных лиц (руководителей, сотрудников по соблюдению требований ПОД/ФТ)
• Способность БЮБ и значительного акционера(ов) финансировать бизнес таким образом, чтобы он оставался ликвидным
• Соответствующий опыт директоров и старших должностных лиц
• Подтверждение финансовой стабильности и внесение необходимого залога

Важно, чтобы заявитель удовлетворительно выполнил вышеуказанные критерии в качестве обязательных предварительных вопросов. Они дают Управлению определенную уверенность в возможности успешного функционирования VASP и защите инвесторов и акционеров.

Основные требования

• Полное KYC и резюме всех ключевых лиц, а также отчет об активах и обязательствах или отчет о чистой стоимости UBO и значительного акционера(ов), заверенный квалифицированным бухгалтером или аудитором
• Для существующих компаний: три года аудированной финансовой отчетности до даты подачи заявки или с даты создания, в зависимости от того, что ближе или эквивалентно двум годам, вместе с аудиторским заключением
• Подтверждение внешнего аудитора о согласии действовать в интересах заявителя
• Бизнес-план, включающий описание услуг, целевых рынков и клиентской базы, технико-экономическое обоснование, систему рисков и ПОД/ФТ, внутренние системы и контроль, а также пятилетние финансовые прогнозы

После регистрации VASP в течение шести недель с даты регистрации необходимо представить следующие документы, если не указано иное:

• Действительное страхование профессиональной ответственности на сумму не менее US$1 млн.
• Проспект, который должен быть представлен на рассмотрение FSA за 14 дней до предполагаемой даты публикации (в случае ICO)
• Договоры между VASP и поставщиками услуг и поставщиками

Государственные сборы, требования к капиталу и переходные обязательства

Претенденты на участие в конкурсе в соответствии с Законом о бизнесе виртуальных активов должны быть готовы к выполнению как нормативных, так и финансовых обязательств. К ним относятся обязательные государственные сборы, минимальные стандарты капитализации и переходные правила для уже существующих операторов.

В соответствии с действующим режимом VABA действуют следующие тарифы и требования к капиталу:

• Заявочный взнос: EC$4,000 (около €1,262), оплачивается при подаче заявки
• Регистрационный взнос: EC$12 000 (примерно 3 800 евро), оплачивается после утверждения.
• Ежегодная лицензионная плата: EC$12 000 (примерно 3 786 евро), оплачивается ежегодно
• Минимальный оплаченный капитал: не менее EC$300 000 (примерно 94 642 евро). Хотя требуется подтверждение финансовой стабильности, средства не обязательно должны быть размещены на депозитном счете или в качестве оплаченного уставного капитала; вам нужно будет продемонстрировать, что вы держите эти средства.
• Обязательный депозит: EC$100 000 (около 32 000 евро) или сумма, равная 25% финансовых обязательств регистратора перед клиентами, в зависимости от того, что больше. Депозит должен быть внесен наличными, государственными ценными бумагами или в другой форме, одобренной министром после утверждения.

Эти суммы установлены нормативными актами и должны выплачиваться непосредственно FSA в рамках процесса лицензирования и обеспечения соответствия.

Предполагаемые сроки утверждения

По оценкам FSA, стандартный срок рассмотрения заявки составляет 90 дней с момента ее подачи, при условии, что заявка заполнена и все подтверждающие документы соответствуют требуемым стандартам. Задержки могут возникнуть, если информация отсутствует, неточна или если проверка биографии вызывает сомнения в соответствии требованиям.

Переходные положения для действующих операторов

VABA предоставляет ограниченное переходное окно для компаний, занимающихся виртуальными активами, которые уже работали в Сент-Винсенте до вступления закона в силу. Основные обязательства заключаются в следующем:

• Обязательная регистрация: существующие компании, осуществляющие деятельность, регулируемую VABA, должны подать заявку в FSA до 31 июля 2025 года
• Документация и депозиты: все требуемые формы, раскрытие информации и установленные законом депозиты должны быть представлены в установленные сроки
• Несоблюдение требований: организации, не подавшие заявку в установленный срок, могут столкнуться с административным лишением лицензии, приостановкой деятельности или нормативными санкциями.

Любому предприятию, предоставившему ложную или вводящую в заблуждение информацию в процессе подачи заявки, может быть запрещено подавать ее повторно, а также нанесен репутационный ущерб. FSA подчеркивает, что полная прозрачность и добросовестное раскрытие информации являются обязательными условиями для получения разрешения.

Почему стоит выбрать Clearsky Network?

При получении криптовалютной лицензии Clearsky Network выделяется своим обширным опытом и глубоким пониманием правил блокчейна и криптовалют, что обеспечивает беспроблемный процесс лицензирования. Помимо получения лицензии, Clearsky Network предлагает постоянную юридическую и нормативную поддержку, управление коммуникациями с местными регулирующими органами и другие необходимые услуги для развития вашего бизнеса.

Clearsky Network также предоставляет широкий спектр операционной поддержки, включая открытие и ведение банковских счетов, решения по обработке платежей, технологические связи и стратегические консультации. Их опыт работы в отрасли и сеть делают их бесценным партнером для предприятий, желающих создать и расширить свою деятельность в рамках криптовалютной лицензии.